En Breve (TL;DR)
La tarjeta Blu American Express es una tarjeta de crédito con cashback del 1%.
La cuota asociativa, gratuita el primer año, ofrece flexibilidad en el pago.
Garantiza el acceso al programa Membership Rewards, con experiencias exclusivas y diversos seguros.
El diablo está en los detalles. 👇 Sigue leyendo para descubrir los pasos críticos y los consejos prácticos para no equivocarte.
La tarjeta Blu American Express es una tarjeta de crédito que ofrece un cashback del 1% en todas las compras, una cuota gratuita durante el primer año y la posibilidad de pagar al contado o a plazos. ¿Pero es realmente la tarjeta adecuada para ti? En este artículo, exploraremos a fondo las características, las ventajas y las desventajas de la tarjeta Blu American Express, para ayudarte a tomar una decisión informada.
Características principales de la tarjeta Blu American Express
La tarjeta Blu American Express es una tarjeta de crédito pensada para quien busca flexibilidad y conveniencia. Ofrece una amplia gama de funcionalidades y ventajas, entre ellas:
- Cashback del 1%: Recibe un crédito del 1% en todas las compras realizadas con la tarjeta, abonado directamente en tu cuenta de la tarjeta.
- Cuota gratuita el primer año: Sin gastos de emisión ni cuota anual durante los primeros 12 meses.
- Flexibilidad de pago: Elige si pagar al contado o a plazos, según tus necesidades.
- Tecnología contactless: Paga de forma rápida y segura con la tecnología contactless.
- Acceso al programa Membership Rewards: Acumula puntos por cada compra y canjéalos por premios como viajes, tarjetas regalo y mucho más.
Ventajas
- Conveniencia: El cashback del 1% y la cuota gratuita el primer año hacen de la tarjeta Blu American Express una opción conveniente.
- Flexibilidad: La posibilidad de elegir entre pago al contado y a plazos ofrece la máxima libertad de gestión de los gastos.
- Seguridad: American Express garantiza altos estándares de seguridad para proteger tus compras.
- Programa Membership Rewards: Acumula puntos y accede a premios exclusivos.
Costes y límites
- Cuota anual: A partir del segundo año, la cuota anual es de 35€.
- Límite de crédito: El límite de crédito se establece en función de tu perfil de riesgo.
- Comisiones por retiradas: Se aplican comisiones a las retiradas de efectivo.
Cómo solicitar la tarjeta
Solicitar la tarjeta Blu American Express es sencillo y rápido. Puedes hacerlo online, a través del sitio web de American Express, o en una sucursal de un banco asociado. Para la solicitud, deberás proporcionar tus datos personales y documentos de ingresos.
Cómo utilizar la tarjeta Blu American Express
Una vez obtenida la tarjeta, podrás utilizarla para:
- Realizar compras online y en tiendas físicas.
- Retirar efectivo en cajeros automáticos.
- Pagar recibos.
- Realizar transferencias.
Pagos y retiradas
Puedes utilizar la tarjeta Blu American Express para pagar tus compras en todo el mundo, dondequiera que se acepte el circuito American Express. Para las retiradas de efectivo, puedes utilizar los cajeros automáticos habilitados.
Gestión de la cuenta
Puedes gestionar tu cuenta de tarjeta online, a través de la app de American Express o el servicio de atención al cliente telefónico. Tendrás acceso a funcionalidades como:
- Visualización del saldo y de los movimientos.
- Descarga del extracto de cuenta.
- Configuración de alertas de gasto.
- Bloqueo de la tarjeta en caso de pérdida o robo.
Seguridad
American Express utiliza tecnologías avanzadas para proteger tus datos y tus transacciones. La tarjeta cuenta con chip EMV y soporta el protocolo 3D Secure para las compras online. Además, American Express ofrece un servicio de monitorización de las transacciones para prevenir el fraude.
El programa Membership Rewards
El programa Membership Rewards te permite acumular puntos por cada euro gastado con la tarjeta Blu American Express. Los puntos pueden canjearse por premios como:
- Viajes: Vuelos, hoteles, alquiler de coches.
- Tarjetas regalo: Amazon, Zalando, Decathlon.
- Crédito en cuenta.
- Donaciones a entidades benéficas.
Cómo funciona el programa
Cada euro gastado con la tarjeta te hace ganar 1 punto Membership Rewards. Los puntos tienen una validez de 3 años y pueden canjearse por premios en cualquier momento.
Los premios disponibles
El catálogo de premios Membership Rewards ofrece una amplia selección de opciones, incluyendo viajes, tarjetas regalo, crédito en cuenta y donaciones a entidades benéficas.
Maximizar la acumulación de puntos
Para acumular puntos más rápidamente, puedes:
- Utilizar la tarjeta para todos tus gastos.
- Participar en las promociones especiales ofrecidas por American Express.
- Utilizar la tarjeta para reservar viajes y hoteles a través de American Express Travel.
Experiencias exclusivas con la tarjeta Blu
La tarjeta Blu American Express te da acceso a experiencias exclusivas, como:
- Preventa para conciertos, eventos deportivos y espectáculos.
- Ofertas especiales en restaurantes, tiendas y viajes.
- Invitaciones a eventos exclusivos.
Preventa para eventos
Con la tarjeta Blu, puedes comprar las entradas para tus eventos favoritos antes que el público general, asegurándote los mejores asientos.
Ofertas especiales
American Express ofrece a los titulares de la tarjeta Blu descuentos y promociones en una amplia gama de productos y servicios.
Acceso a eventos exclusivos
Participa en eventos exclusivos reservados a los titulares de tarjetas American Express, como encuentros con personajes famosos, degustaciones y presentaciones de nuevos productos.
Seguros incluidos con la tarjeta Blu
La tarjeta Blu American Express incluye diversos seguros para protegerte durante tus viajes y tus compras:
- Seguro de viaje: Cobertura para gastos médicos, equipaje perdido y otros inconvenientes de viaje.
- Seguro de compras: Protección contra robo, daño y pérdida de los objetos comprados con la tarjeta.
Seguro de viaje
El seguro de viaje incluido en la tarjeta Blu te ofrece una cobertura completa para tus necesidades de viaje, entre ellas:
- Gastos médicos.
- Equipaje perdido o dañado.
- Cancelación del viaje.
- Interrupción del viaje.
Seguro de compras
El seguro de compras te protege contra robo, daño y pérdida de los objetos comprados con la tarjeta Blu.
Otras coberturas de seguro
La tarjeta Blu incluye también otras coberturas de seguro, como:
- Protección antifraude.
- Garantía extendida en los productos comprados.
- Asistencia en carretera.
Seguridad y protección antifraude
American Express se compromete a garantizar la seguridad de tus datos y de tus transacciones. La tarjeta Blu cuenta con:
- Chip EMV: Tecnología de seguridad avanzada que protege la tarjeta de la clonación.
- 3D Secure: Protocolo de seguridad para las compras online que requiere la autenticación del titular de la tarjeta.
Chip EMV y 3D Secure
El chip EMV y el 3D Secure son tecnologías de seguridad que hacen que las compras con la tarjeta Blu sean más seguras, tanto online como en tiendas físicas.
Bloqueo de la tarjeta
En caso de pérdida o robo de la tarjeta, puedes bloquearla inmediatamente a través de la app de American Express, el sitio web o el servicio de atención al cliente telefónico.
Monitorización de las transacciones
American Express monitoriza constantemente las transacciones realizadas con la tarjeta Blu para identificar posibles actividades sospechosas y prevenir el fraude.
Opiniones y reseñas sobre la tarjeta Blu American Express
La tarjeta Blu American Express está generalmente bien valorada por los usuarios. Las reseñas online destacan:
- La conveniencia del cashback.
- La flexibilidad de pago.
- La facilidad de uso.
- La eficiencia del servicio de atención al cliente.
Algunos usuarios se quejan de:
- La presencia de comisiones en las retiradas de efectivo.
- El límite de crédito no siempre elevado.
Comparación con tarjetas de crédito similares
La tarjeta Blu American Express se posiciona de forma competitiva respecto a otras tarjetas de crédito similares ofrecidas por otras entidades bancarias.
Tarjeta Oro de ING Direct
La tarjeta Oro de ING Direct ofrece un cashback del 0,5% en todas las compras y una cuota anual de 20€.
Tarjeta Webank
La tarjeta Webank no prevé un cashback, pero ofrece una cuota anual gratuita y la posibilidad de retirar efectivo gratuitamente en todo el mundo.
Comparación con otras tarjetas American Express
La tarjeta Blu es la tarjeta de crédito de nivel de entrada de American Express. Existen otras tarjetas American Express que ofrecen mayores ventajas y servicios, pero a un coste más elevado.
Tarjeta Verde
La tarjeta Verde American Express ofrece un cashback del 1,5% en todas las compras y el acceso a una serie de ventajas exclusivas, como el seguro de viaje más completo y el acceso a las salas VIP de los aeropuertos. La cuota anual es de 60€.
Tarjeta Oro
La tarjeta Oro American Express ofrece un cashback del 2% en todas las compras y el acceso a una gama aún más amplia de ventajas, como el acceso ilimitado a las salas VIP de los aeropuertos y el servicio de conserjería. La cuota anual es de 165€.
Tarjeta Platino
La tarjeta Platino American Express es la tarjeta más exclusiva de American Express. Ofrece un cashback del 3% en todas las compras y el acceso a una serie de servicios premium, como el servicio de conserjería personalizado y el acceso a eventos exclusivos. La cuota anual es de 600€.
Conclusiones
La tarjeta Blu American Express es una solución interesante para quien busca una tarjeta de crédito con un buen cashback y una cuota anual contenida. Las ventajas ofrecidas, como el programa Membership Rewards y las experiencias exclusivas, la convierten en una opción atractiva para una amplia gama de usuarios.
Si estás buscando una tarjeta de crédito que te recompense por tus compras y te ofrezca la flexibilidad de gestionar tus gastos como prefieras, la tarjeta Blu American Express podría ser la solución ideal para ti.
Preguntas frecuentes
El límite de crédito lo establece American Express en función de tu perfil de riesgo.
Sí, la tarjeta puede utilizarse en todo el mundo, dondequiera que se acepte el circuito American Express.
Puedes bloquear la tarjeta a través de la app de American Express, el sitio web o el servicio de atención al cliente telefónico.
El cashback se abona en tu cuenta de tarjeta una vez al año.
Puedes acumular puntos más rápidamente utilizando la tarjeta para todos tus gastos, participando en las promociones especiales y reservando viajes y hoteles a través de American Express Travel.
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